昨日晚间10：50，新快报接获最新音讯显示，刘晓丹曾经被广州警方控制。

　　昨日报道的四名受益者也在新快报记者陪同下，昨晚前往广州市公安局经济立功侦查支队做笔录。记者随后立刻致电刘晓丹，其手机已转入“来电提示”，而就在几个小时之前，刘晓丹还与记者停止过长久通话。

　　由一份银行拒贷书引发的信誉卡盗卡事情，昨日又有了新的发现（详见5月26日新快报A41版《“信誉卡大盗”刘晓丹雕虫小技》）。第三名受益者杜娜娜（化名，阿娜）昨日终于拿到了本人的团体征信报告。与此前本人名下有3张“幽灵卡”的猜想相比，阿娜在四页记载中共发现了8张信誉卡开卡和运用记载，其中6张并非本人一切。

　　至此，四位受益者背负的“幽灵卡”数量已增至20张以上。在长达三年多的日子里，奥秘人物刘晓丹究竟是如何玩如此多的信誉卡？数十万元的盗刷资金又流向哪里？记者在昨日一家银行自动提供的涉案信誉卡信息中又发现了新的线索。

　　四受益人背负“幽灵卡”已增至20张

　　“幽灵卡”还在添加

　　“在下本人只要招商银行和深开展银行的信誉卡，但已经接到过建立银行和光大银行信誉卡中心的催款电话。”在听讲了冤家阿民、阿芬遭遇莫名信誉卡催款音讯后，阿娜也回想起本人已经有过相似的阅历。在催款电话中，虽然阿娜表示本人从未操持过相关银行的信誉卡，但银行方面都可以精确提供阿娜的姓名和身份证号码，甚至连她的家庭住址、母亲姓名都无误，“在下事先托刘晓丹办深开展信誉卡时，她不只拿了在下的身份证复印件，而且还有户口簿复印件，由于她讲材料越详细越容易办卡。”

　　除了催款银行的信誉卡之外，往年5月24日，刘晓丹在与阿芬的通话中又泄漏阿娜还有一张其他银行的信誉卡在本人手中。

　　虽然曾经有了心思预备本人至多有3张“幽灵卡”，但打出的对账记载却超出了阿娜的意料，她名下一共有8张信誉卡，而其中包括建立银行、中国银行、光大银行信誉卡等在内6张卡片都是从没见过的，“深开展那张卡都还是在下催着她才拿到的，而且给在下的时分也曾经是被激活了的，如今想起来，假如不是催着她，估量这张卡也会被她本人用掉了。”

　　在6张卡中，最早的守旧于2008年5月，最晚的则守旧于2009年1月。从征信记载来看，这6张“幽灵卡”中还有3张卡在运用中，其累计欠款曾经超越一万元。其中，最大一笔欠款为中国银行信誉卡，6000元的信誉额度曾经透指使用了4594元，此外还有2519元欠款来自于建立银行的信誉卡。与阿娜相比，阿芬的欠款“幽灵卡”也次要集中在中国银行和建立银行信誉卡上，累计欠款逾1.2万元。

　　据记者的统计，在阿民、阿芬及阿娜三团体的征信记载中，曾经确认的“幽灵卡”到达20张。假如加上已经被两家银行莫名催款的第四位受益者阿眉，他们四团体身上背负的“幽灵卡”至多有22张。

　　被盗刷资金发现新流向

　　在新快报报道昨日出街之后，有银行自动联络并向记者提供了阿芬名下的涉案信誉卡运用信息等材料。在逾百条买卖记载中，除了曾经发现频繁现身刷卡买卖中的4家空壳公司外，网络也成为其刷卡盗刷资金的次要流向。

　　在该银行提供的记载中，这张4500元额度的信誉卡，目前曾经欠费超越4100元。从2008年2月开卡运用后，一切的买卖都集中在网上。记者粗略统计发现，在开卡后至2008年底，这张卡的信誉额度简直每个月都被完全运用，而方式是每个月9至10笔500元及以下金额的网上领取，每个月的一切买卖都发作在一天之内。“由于网银领取普通都无限额，不超越500元，所以它的金额都在400多元，普通10笔就可以把额度用光。然后在最初还款日将欠款还上，然后第二天再把钱都刷出来。”银行外部人士表示，经过这种方式，盗卡者既可以将信誉卡外面的资金用于本人的周转，又可以保证不发作逾期欠款。与间接经过公司的POS机刷卡买卖相比，由于网上领取是经过第三方领取平台停止的，因而这些款项的流向银行也很难停止追踪，资金流向能否与刘晓丹自己及面前的四家公司有关更难以确定。

　　而相反的状况也呈现在阿芬的建立银行信誉卡上。由于建立银行网点不能提供信誉卡账单的查询，而阿芬自己又不掌握“幽灵卡”的开卡信息，因而至今都没能取得本人名下建立银行的消费记载概况。不过，据建立银行外部员工泄漏，从该卡过来半年的买卖清单来看，其中也有相当多的买卖是经过网上领取完成的。

　　2009年周转呈现成绩

　　虽然刷卡，还款，再消费，再还款，一个看似完满的循环可以让刘晓丹和她的公司不断如此运作下去。不过，正如刘晓丹最新QQ签名中的“每天都战战兢兢地活着，惧怕闭上眼睛，由于怕睁开眼，一睁开眼明天总是比昨天还忧伤”，再圆满的谎话也终有掩饰的时辰。而现实上，她的盗卡链条在两年前就曾经开端呈现成绩。

　　记者细心比照了多份“幽灵卡”消费记载，发现从2009年开端，其中局部信誉卡的消费记载开端呈现变化。以阿芬名下那张被用于网上领取的信誉卡为例，其从2009年终就开端无法每期按时还清欠款后再消费套现。记载显示，从2009年终至往年5月份，该卡的每月欠款都维持在4500元以上。而为了防止呈现逾期招致事情败露，这张卡每个月都还会被归还上几百元，略高于最低还款额，但归还之后也会被迅速消费掉。例如，该卡往年1月份曾还款890元，但随后马上又消费了984.24元。由于超限费及利息的不时滚动，以及少量网上买卖的存在，该卡也在不久前曾经引发了银行方面的留意，并被解冻调查。“俺们觉得她能够是用这些卡来作为生意周转，但当生意做不起来的时分，套用的资金在归还时就能够呈现成绩，后果负债越来越多构成坏账。”有银行外部人士剖析以为。

　　现实上，从2008年开端被盗卡起，四位受益者都陆续接到过不同银行的催款电话，而这些欠款都是在逾期之后才会归入催收之列，也证明了这些“幽灵卡”确实消费还款呈现成绩。

　　受受益者的委托，记者昨日也向广东银监局递交了赞扬书，广东银监局方面表示将在下周对此事给予正式的书面回应。